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近日，財通基金、諾安基金等基金公司發(fā)布公告，宣布與其合作的基金銷售機構(gòu)“分手”。

【資料圖】

今年以來，已有近30家基金銷售機構(gòu)被基金公司公告終止合作。其中，與江西正融基金銷售有限公司（下稱“正融基金”）解除合作關(guān)系的基金公司最多，長盛基金解除合作最為頻繁。

中國證券報記者調(diào)研了解到，“代銷機構(gòu)的基金銷量和保有量不佳，基金公司還需要投入時間、精力去維護，于基金公司而言性價比較低”，是基金公司終止代銷合作的主要原因。此外，代銷機構(gòu)有合規(guī)性風(fēng)險、代銷費用高等因素，也成為基金公司終止與其合作的重要原因。

基金代銷合作解約頻發(fā)

5月20日，財通基金發(fā)布公告稱，經(jīng)與正融基金協(xié)商一致，自5月22日起，正融基金將終止代理銷售財通基金旗下所有公募基金。已通過正融基金購買財通基金旗下基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。

同日，諾安基金發(fā)布公告稱，經(jīng)與晉商銀行股份有限公司（以下簡稱“晉商銀行”）協(xié)商一致，決定自5月20日起終止晉商銀行銷售諾安基金旗下基金，屆時投資者將無法通過晉商銀行辦理諾安基金旗下基金的申購、定投、轉(zhuǎn)換、贖回等業(yè)務(wù)。諾安基金將為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至公司直銷平臺。

今年以來，基金公司與三方銷售機構(gòu)“分手頻頻”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至5月23日，今年以來已有近20家基金公司宣布與近30家基金代銷機構(gòu)終止合作。其中，與正融基金解除合作關(guān)系的基金公司最多，僅5月以來，就有財通基金、長安基金、淳厚基金、華商基金等四家基金公司公告終止正融基金代銷旗下所有公募基金。4月25日，嘉合基金也公告終止與正融基金的代銷合作。

從基金公司來看，長盛基金今年以來頻發(fā)公告，終止與多家基金銷售機構(gòu)合作。5月18日，長盛基金公告稱，自5月18日起，終止方德保險代理有限公司、民商基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)；4月7日，長盛基金公告終止上海匯付基金銷售有限公司和上海云灣基金銷售有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)；3月31日，長盛基金公告，北京格上富信基金銷售有限公司、北京加和基金銷售有限公司和北京增財基金銷售有限公司等代銷機構(gòu)不再代銷公司旗下基金。

性價比低是主要原因

一直以來，在基金公司的公告中，基金公司都在增加基金代銷渠道，畢竟“多一條渠道，多一份銷量”，為何近期基金公司頻頻與代銷機構(gòu)終止合作？

“基金代銷渠道并不是越多越好?！币晃毁Y深基金渠道人士表示，“與代銷機構(gòu)終止合作，多數(shù)情況下是因為公司在這個代銷機構(gòu)的基金銷量和保有量不佳，同時，公司還要投入時間、精力去維護渠道，這對于基金公司而言性價比較低?！?/p>

“還有一種情況是，基金公司與代銷機構(gòu)的代銷費用沒有談攏，不得已而終止合作?！绷硪淮笮突鸸厩罉I(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露，“此外，對于受到監(jiān)管處罰的基金銷售機構(gòu)，基金公司也會終止與其合作，提前防范風(fēng)險?！?/p>

5月10日，中郵基金發(fā)布公告稱，終止與武漢市伯嘉基金銷售有限公司（下稱“伯嘉基金”）的銷售合作關(guān)系。事實上，伯嘉基金在2022年10月因涉及六項違規(guī)行為，被湖北證監(jiān)局采取監(jiān)管措施。伯嘉基金的違規(guī)行為包括：一是高流動性資產(chǎn)凈值未達到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn)；二是公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會審核；三是未對部分新銷售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見；四是將銷售收入作為基金銷售業(yè)務(wù)主要考評指標(biāo)，未將基金銷售保有規(guī)模和投資人長期收益等指標(biāo)納入銷售人員考評指標(biāo)體系；五是對部分客戶未做充分的風(fēng)險揭示；六是對部分客戶未做充分了解。

“馬太效應(yīng)”加劇

隨著公募基金資產(chǎn)規(guī)模的快速增長，基金銷售機構(gòu)的隊伍也在不斷壯大。數(shù)據(jù)顯示，截至5月23日，市場上共有473家基金銷售機構(gòu)，不過，其中代銷基金數(shù)量小于100只的基金銷售機構(gòu)就有111家，代銷基金公司家數(shù)少于10家的有156家，行業(yè)“馬太效應(yīng)”正在加劇。

“能夠在激烈競爭中脫穎而出的基金銷售機構(gòu)，是那些可以提供優(yōu)秀產(chǎn)品和服務(wù)的機構(gòu)?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士表示，“目前具備互聯(lián)網(wǎng)流量優(yōu)勢的第三方代銷機構(gòu)優(yōu)勢明顯?！?/p>

這一點從基金業(yè)協(xié)會4月28日公布的一季度公募基金銷售保有規(guī)模百強名單中可見一斑。一季度，螞蟻基金非貨幣基金保有規(guī)模激增911億元。天天基金、騰安基金、京東肯特瑞等多家機構(gòu)非貨幣基金保有規(guī)模增長超過200億元。

除產(chǎn)品和服務(wù)外，基金公司在選擇基金銷售機構(gòu)時還會多角度、全方位考量，相比此前，選擇也更加謹(jǐn)慎?！澳壳肮驹谝脘N售機構(gòu)時，會多方面考量，包括代銷機構(gòu)的銷售實力、保有量、合規(guī)誠信記錄、財務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管理能力等，這也是對基金份額持有人利益的維護?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士表示。

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