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瑞銀集團(tuán)(以下簡稱“瑞銀”)宣布完成對(duì)瑞士信貸(以下簡稱“瑞信”)的收購。

6月12日，瑞銀宣布，已經(jīng)完成對(duì)瑞信的法律收購，瑞信已并入瑞銀，合并后的實(shí)體將作為一個(gè)銀行集團(tuán)運(yùn)營。

(資料圖片僅供參考)

12日是瑞信在瑞士證券交易所的最后一個(gè)交易日，同時(shí)瑞信的美國存托股份(ADS)將不再在紐約證券交易所交易。根據(jù)此前的公告，瑞信股東所持每22.48股瑞信股票將獲得1股瑞銀股票。

任命瑞信新任董事長

在新聞稿中，瑞銀宣布，在進(jìn)一步整合之前，瑞銀將采用以下治理模式：瑞銀集團(tuán)將管理兩家獨(dú)立的母銀行——瑞銀和瑞信，每家機(jī)構(gòu)將繼續(xù)擁有自己的子公司和分支機(jī)構(gòu)，為客戶提供服務(wù)，并與交易對(duì)手打交道；同時(shí)瑞銀董事會(huì)和執(zhí)行董事會(huì)將全面負(fù)責(zé)合并后的集團(tuán)。

在完成收購的同時(shí)，瑞銀還宣布了對(duì)部分瑞信實(shí)體的董事會(huì)提名。待監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，瑞信集團(tuán)董事會(huì)將由Lukas G?hwiler擔(dān)任董事長，Jeremy Anderson和Christian Gellerstad擔(dān)任副董事長。根據(jù)瑞銀官網(wǎng)，Lukas G?hwiler現(xiàn)任瑞銀副董事長。

據(jù)彭博報(bào)道，瑞銀一位發(fā)言人稱，合并后銀行約160位管理層職位中，只有五分之一來自瑞信。

瑞銀集團(tuán)董事長Colm Kelleher表示：“很高興我們在不到三個(gè)月的時(shí)間里成功完成了這項(xiàng)關(guān)鍵交易，首次將兩家全球系統(tǒng)重要性銀行合并在一起。我們現(xiàn)在是一家瑞士全球公司，合并后，我們變得更加強(qiáng)大。隨著合并后的銀行集團(tuán)開始運(yùn)營，我們將繼續(xù)以包括投資者在內(nèi)的所有參與方的最大利益為指導(dǎo)。我們的首要任務(wù)仍然是為客戶提供卓越的服務(wù)。”

瑞銀預(yù)計(jì)，2023 年第二季度CET1資本充足率將約為14%，并且2023年全年都將保持在這個(gè)水平附近。 瑞銀預(yù)計(jì)，瑞信的經(jīng)營虧損和重大重組費(fèi)用將被風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)(RWA)減少所抵消。

未來，瑞銀將按照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則(IFRS)公布合并后集團(tuán)以美元計(jì)價(jià)的合并財(cái)務(wù)業(yè)績。2023年第二季度財(cái)報(bào)將于2023年8月31日公布。

瑞士政府“兜底”

這意味著2008年全球金融危機(jī)之后最大的銀行業(yè)并購交易正式完成，結(jié)束了瑞信167年作為獨(dú)立實(shí)體的存在，瑞士政府的“兜底”也掃除了本次收購面臨的最大障礙。

6月9日，瑞士聯(lián)邦政府和瑞銀發(fā)表聲明稱，雙方已就瑞銀收購瑞信行的交易簽署“損失保護(hù)協(xié)議”，一旦瑞銀因這場緊急收購所致?lián)p失超過50億瑞士法郎(約合55億美元)，瑞士政府將承擔(dān)超額部分，但以90億瑞士法郎(約合100億美元)為上限。

按照這一“損失保護(hù)協(xié)議”，如果瑞銀在清算瑞信資產(chǎn)過程中 產(chǎn)生損失，50億瑞郎以內(nèi)由瑞銀自行承擔(dān)，瑞士政府將承擔(dān)最高90億瑞郎的額外損失。瑞士政府表示，政府擔(dān)保所涉瑞信資產(chǎn)總值約為440億瑞郎(約合490億美元)，包括部分金融衍生產(chǎn)品和貸款，屬于難以在短時(shí)間內(nèi)完成估值且今后不會(huì)并入瑞銀核心業(yè)務(wù)的資產(chǎn)。不過，協(xié)議沒有提及損失總額超過140億瑞郎時(shí)瑞士政府將作何處置，因?yàn)檫@將涉及立法議程和議會(huì)授權(quán)。

據(jù)路透社報(bào)道，瑞士政府的資金不會(huì)“白給”，瑞銀須承諾將總部保留在瑞士，還須負(fù)擔(dān)支取政府資金所產(chǎn)生的多項(xiàng)相關(guān)費(fèi)用。

瑞銀方面表示，一旦收購?fù)瓿?，“損失保護(hù)協(xié)議”將隨之生效。瑞士政府表示，政府與瑞銀將“盡最大可能”減少損失及風(fēng)險(xiǎn)，盡量避免使用政府資金。

瑞信是瑞士第二大銀行，也是全球銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的30家全球系統(tǒng)重要性銀行之一。然而，瑞信近年來屢屢曝出金融丑聞，又因重大投資失誤導(dǎo)致巨額虧損，加上今年3月美國硅谷銀行和簽名銀行相繼爆雷引發(fā)連鎖效應(yīng)，最終瀕臨破產(chǎn)。

瑞士聯(lián)邦政府今年3月動(dòng)用緊急權(quán)力，未經(jīng)瑞銀股東批準(zhǔn)，推動(dòng)瑞銀同意以30億瑞郎(約33億美元)收購瑞信，并由政府注資救助，以避免瑞信破產(chǎn)引發(fā)歐美金融業(yè)更大震蕩。5月，歐洲聯(lián)盟委員會(huì)批準(zhǔn)瑞銀收購瑞信，認(rèn)定這兩家瑞士最大銀行合并不會(huì)損害歐洲銀行業(yè)競爭。

瑞銀或?qū)?shí)施嚴(yán)格限制

《華爾街日報(bào)》稱，瑞銀對(duì)瑞信的收購，結(jié)束了數(shù)月來瑞士最大金融機(jī)構(gòu)之一的倒閉風(fēng)波。

據(jù)知情人士透露，在收購?fù)瓿珊?，瑞銀將對(duì)瑞信的銀行家實(shí)施嚴(yán)格限制，包括禁止來自高風(fēng)險(xiǎn)國家的新客戶。

彭博的報(bào)道顯示，瑞銀高管制定了一份清單，列出了近20條“紅線”，禁止瑞信員工從兩家銀行合并后的第一天起從事一系列活動(dòng)。瑞銀合規(guī)部門制定的這些禁令旨在降低這筆合并交易的風(fēng)險(xiǎn)。此外根據(jù)規(guī)定，瑞信的銀行家將不能交易一系列復(fù)雜的金融產(chǎn)品，包括韓國衍生品和某些量化指數(shù)的期權(quán)。

瑞信首席執(zhí)行官Ulrich Koerner在一份備忘錄中向員工表示，雖然每位員工所做的工作不會(huì)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化，但會(huì)有“我們都必須遵守”的最新工作規(guī)則。

不僅如此，據(jù)路透社報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月2日，瑞銀首席執(zhí)行官Sergio Ermotti在一場活動(dòng)上警告說，在完成接管瑞信后，將做出痛苦的裁員決定。

“我們將無法在短期內(nèi)為每個(gè)人創(chuàng)造工作機(jī)會(huì)。協(xié)同效應(yīng)是故事的一部分?！彼f，“我們需要認(rèn)真審視獨(dú)立和合并機(jī)構(gòu)的成本基礎(chǔ)，并創(chuàng)造一個(gè)可持續(xù)的結(jié)果。這將是痛苦的?！?/p>

Ermotti曾表示，雖然兩家銀行的合并資產(chǎn)負(fù)債表將達(dá)到約1.6萬億美元，但瑞銀的目標(biāo)是將其削減至1.35萬億美元或1.4萬億美元。這位首席執(zhí)行官表示，瑞銀的風(fēng)險(xiǎn)水平低于瑞信，合并對(duì)瑞銀來說相當(dāng)于增長了35%。

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