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近年來，“AI+金融”在金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)生需求、資本持續(xù)投入、政策不斷扶持的驅(qū)動(dòng)下快速發(fā)展。市場分析人士普遍認(rèn)為，“AI+金融”將有較為廣闊的發(fā)展空間。

(資料圖)

“公募業(yè)+AI”應(yīng)用也迎來新進(jìn)展。興證全球基金日前宣布，旗下AI交易員正式上線，興證全球基金成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。這是繼私募基金上線AI基金經(jīng)理之后，基金業(yè)發(fā)力AI應(yīng)用及創(chuàng)新落地的又一重要標(biāo)志。

AI交易員提升效率

據(jù)《證券日報(bào)》記者了解，近期，興證全球基金攜手Qtrade聯(lián)合打造的AI資金交易機(jī)器人——智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺(tái)上線。自5月19日上線以來，智能交易員“興寶”成交量逾百億元。

興證全球基金將AI技術(shù)與交易員資金交易場景深度結(jié)合，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理等人工智能技術(shù)，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達(dá)等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重復(fù)勞動(dòng)，極大提升了工作效率，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。

興證全球基金表示，近期在重點(diǎn)推進(jìn)與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過智能機(jī)器人接入iDeal聊天工具，進(jìn)行詢價(jià)對話與應(yīng)答，從而提升銀行間債券交易的詢價(jià)效率。目前，已初步完成對接，正在進(jìn)行場景訓(xùn)練。

對于此次上線AI交易員，興證全球基金昨日接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)回復(fù)稱，上線AI交易員主要是用于提高交易員的詢價(jià)效率，從使用體驗(yàn)來看，公司使用者表示達(dá)到了效果，“目前使用的NLP（自然語言處理）技術(shù)用于對手方進(jìn)行語義識別，后續(xù)我們會(huì)持續(xù)對其進(jìn)行優(yōu)化?！迸d證全球基金進(jìn)一步表示。

與此同時(shí)，市場普遍關(guān)注AI交易員在工作中是否會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤，系統(tǒng)有沒有糾錯(cuò)機(jī)制等問題。對此，興證全球基金向記者解釋稱：“AI交易員在聊天中涉及的交易要素會(huì)對接風(fēng)控模塊進(jìn)行風(fēng)控檢查，初步篩選合適的交易對手后，會(huì)讓我司交易員進(jìn)行人工確認(rèn)?！?/p>

將更多結(jié)合本地化

自2019年人民銀行發(fā)布金融科技發(fā)展規(guī)劃以來，我國金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級深入推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)技術(shù)資金投入持續(xù)增長。

艾瑞咨詢研究表明，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部市場競爭加劇、金融機(jī)構(gòu)人力成本上升、金融市場監(jiān)管趨嚴(yán)等客觀環(huán)境驅(qū)使金融機(jī)構(gòu)不斷投入預(yù)算采購前沿科技，改善傳統(tǒng)作業(yè)模式，提升金融業(yè)務(wù)運(yùn)營水平。

浦東改革與發(fā)展研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報(bào)》記者表示：“金融科技已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要因素，而且在一定程度上決定了金融機(jī)構(gòu)的競爭力，同時(shí)前沿科技的應(yīng)用也已經(jīng)對金融業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)帶來重要影響，因此，投資金融科技不是選擇題，而是必答題?！?/p>

北京地區(qū)一位公募基金經(jīng)理對記者表示：“事實(shí)上，目前AI技術(shù)主要還是應(yīng)用在智能服務(wù)、交易、風(fēng)控、輔助研究等環(huán)節(jié)，暫時(shí)還不涉及選股層面的直接投資決策?！?/p>

除了交易、風(fēng)控等環(huán)節(jié)以外，公募基金在利用AI技術(shù)方面還有哪些突破和布局呢？

興證全球基金表示：“我們將會(huì)更多結(jié)合本地化大模型應(yīng)用AI，如研究和智能客服等還在探索中?！?/p>

“目前在金融業(yè)務(wù)的前中后臺(tái)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和場景都已經(jīng)有AI的應(yīng)用，在公募行業(yè)，AI在投研領(lǐng)域的應(yīng)用已經(jīng)成為共識。NLP、知識圖譜等技術(shù)已經(jīng)廣泛應(yīng)用于智能投研領(lǐng)域，可提高投研效率，輔助投資決策。同時(shí)在公募的量化投資領(lǐng)域AI也有很好的應(yīng)用?！眲⒈髮Α蹲C券日報(bào)》記者表示。

允泰資本創(chuàng)始合伙人付立春對《證券日報(bào)》記者表示：“金融科技是金融行業(yè)未來發(fā)展的主要方向之一，它對于保證投資的穩(wěn)定、健康、有序有較大意義，其能夠很好地遵從投資的方向和紀(jì)律。對于公募基金行業(yè)而言，隨著數(shù)據(jù)和信息的逐漸完善，AI決策對于投資而言是非常重要的補(bǔ)充工具和參考，未來是否能有更重要甚至更主流的作用仍需不斷觀察?！?/p>

“需要注意的是，AI直接用于投資所帶來的影響還存在不確定性。例如，由于數(shù)據(jù)和算法模型的同質(zhì)性可能導(dǎo)致市場大幅波動(dòng)，這是需要關(guān)注的；另一方面AI在投資過程中還是輔助人類決策，因?yàn)楹芏郃I模型可能缺乏可解釋性?！眲⒈髮τ浾弑硎尽?/p>

本報(bào)記者 王思文

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